新华财经北京 7 月 23 日电 人民银行 23 日开展 2040 亿元 7 天逆回购操作，操作利率为 1.40%，与此前持平；鉴于当日有 6260 亿元 7 天期逆回购到期，公开市场实现净回笼 4220 亿元。
上海银行间同业拆放利率 （Shibor） 浮动较小，短端走低。具体来看，隔夜 Shibor 跌 0.8BP，报 1.3650%；7 天 Shibor 跌 0.8BP，报 1.3930%；14 天 Shibor 跌 1.2BP，报 1.4030%。
上海银行间同业拆放利率 （7 月 23 日）
来源：全国银行间同业拆借中心
银行间质押式回购市场方面，短端资金纷纷回落、延续走低态势，DR001、R001 成交规模继续攀升，分别突破 2 万亿元、6 万亿元，DR 成交占比提升 3.6 个百分点。具体看，DR001、R001 加权平均利率分别下行 0.6BP、0.4BP，分别报 1.3618%、1.3801%，成交额分别增加 4118 亿元、5948 亿元；DR007、R007 加权平均利率分别下行 0.5BP、0.3BP，分别报 1.3923%、1.4170%，成交额分别增加 34 亿元、减少 589 亿元；DR014、R014 加权平均利率分别下行 1.8BP、0.8BP，报 1.3930%、1.4374%，成交额分别增加 79 亿元、534 亿元。
货币市场利率 （7 月 23 日）
来源：全国银行间同业拆借中心
据上海国际货币经纪公司交易员消息，23 日资金面整体偏宽松。具体来看，早盘延续银行、非银资金供给充足的局面，隔夜回购质押利率存单信用成交至 1.39%-1.41% 区间，7D 质押利率存单成交在 1.41% 附近、押信用成交在 1.42% 附近；跨月资金，14D 期限押利率成交在 1.42% 附近、押存单成交在 1.43% 附近，成交寥寥。公开市场操作后，隔夜成交押利率存单地方债稳定成交在 1.39%-1.40% 区间，7D 期限押存单成交至 1.41% 附近。午后资金边际虽出现小幅收敛，但隔夜成交利率继续保持平稳在 1.39%-1.40% 区间。三点半附近，隔夜融出增多，资金边际走松，隔夜押利率存单成交至 1.38%-1.39% 区间。临近收盘，隔夜押利率最低成交至 1.36%，押存单成交至 1.38% 附近，资金面保持宽松态势直至收盘。
同业存单方面，存单二级市场交投活跃，短期限成交收益率较昨日尾盘变化不大，长期限成交收益率较昨日尾盘略有上行。其中 1M 国股大行日终收在 1.39% 附近，较昨日下行 1BP；3M 国股大行日终收在 1.425% 附近，较昨日相同；6M 国股日终收在 1.45% 附近，较昨日相同；9M 国股日终收在 1.4675% 附近，较昨日上行 0.25BP；1Y 国股日终收在 1.4775% 附近，较昨日上行 0.5BP。1Y 与 9M 相差 1BP，较昨日放宽 0.25BP；9M 与 6M 相差 1.75BP，较昨日放宽 0.25BP；6M 与 3M 相差 2.5BP，较昨日相同；3M 和 1M 相差 3.5BP，较昨日放宽 1BP。1Y-1M 曲线利差为 8.75BP，较昨日放宽 1.5BP；1Y-3M 曲线利差为 5.25BP，较昨日放宽 0.5BP。
【今日关注】
• 为保持银行体系流动性充裕，2026 年 7 月 24 日，中国人民银行将以固定数量、利率招标、多重价位中标方式开展 5000 亿元 MLF 操作，期限为 1 年期。
• 近期，A 股市场经历一轮明显调整，部分配置权益类资产的 「固收+」 理财产品净值出现回撤，引发投资者广泛关注。业内人士认为，引发本轮市场调整的多为短期因素，并非经济基本面出现系统性恶化。与此同时，政策托底信号明确、中长期资金加速入场、产业发展趋势未改，市场长期向好的基础依然坚实。关于后续市场演绎及产品运作，多家理财公司表示，将通过多资产均衡配置、对冲策略缓解净值回撤压力。
• 数据显示，截至二季度末，个人养老金基金的规模合计达到 284.92 亿元，较一季度末增加 47.64 亿元。拉长期限来看，2025 年底个人养老金基金规模为 185.44 亿元，半年时间，个人养老金基金规模增长近百亿元。
编辑：刘润榕
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