新华财经上海 7 月 23 日电 （记者 王淑娟 魏雨田） 稳定币是投资机会吗？小心掉入 「暴富陷阱」。今年以来，稳定币在全球市场热度飙升，「币圈」 乱象随之卷土重来。新华财经记者调查发现，打着稳定币旗号的诈骗套路层出不穷：从具有迷惑性的 「假空投」 链接、冒充投资专家的 「高回报」 陷阱，到以 「鑫慷嘉」 为代表的稳定币骗局，不法分子借稳定币的匿名性、跨境流转等特征，诱导投资者入局。
值得注意的是，这些骗局常叠加着跨境洗钱和二次诈骗等行为，增加了资金追查的难度。目前，深圳、苏州等多地监管部门密集发布提醒，不法分子利用 「稳定币」 大做文章的非法活动已冒头。
法律界人士也表示，不法分子常常利用 「区块链」「去中心化」「稳定币」 等看似高深的专业术语对他们的骗局进行包装。实际上，这些术语可能只是用来掩盖其诈骗目的的幌子。公众面对 「高回报」 的诱惑时要保持理性，不要被这些花里胡哨的术语所迷惑。
（实习生刘子萌 制作）
稳定币全球爆火，币圈骗局借势重来
近期，稳定币在全球市场热度飙升，成为投资者追捧的 「香饽饽」，但这股热潮也被不法分子盯上，沦为新型金融诈骗的温床。一些不法分子刻意混淆稳定币的支付属性与投资属性，借虚拟货币概念包装骗局，手段花样翻新，让不少投资者防不胜防。
记者调查发现，常见的诈骗套路中，「假空投」 是典型手段。原本，「空投」 是项目方为推广新的虚拟货币，向特定数字钱包地址免费发送代币的营销行为，如今却被骗子仿冒——他们制作 「假 NFT 空投」 链接，实则为钓鱼克隆站。
「一旦点击链接并授权账号密码，钱包里的资产会瞬间被转走。」 一名澳门 「炒币」 者透露，骗子还会组建 「托儿群」，通过伪造交流氛围诱导他人点击虚假链接，授权后资产即遭洗劫。
另一类高发骗局则是冒充投资专家，以交友、理财为幌子行骗。广东的张女士就曾中招。她对记者透露，她被朋友介绍的所谓 「稳定币低风险高回报项目」 吸引，对方宣称 「类似比特币，门槛更低，是错过比特币后的新机会」。
在对方诱导下，张女士先在场外交易平台用人民币购买泰达币 （USDT，又称 U 币，与美元 1:1 挂钩的稳定币），再转入虚假投资网站。「平台初期显示盈利丰厚，但充值的钱根本提不出来，等发现被骗时，对方早已失联。」
值得注意的是，泰达币因匿名性特征成为稳定币主流，也成了诈骗分子的 「首选媒介」。近期备受关注的 「鑫慷嘉」 骗局便是典型案例，目前平台创始人已失联，网传涉及超 200 万名投资者、涉案金额超 100 亿元。
据记者了解，该平台盗用迪拜黄金与商品交易所 （DGCX） 名义在境内非法展业，先后以原油期货、大数据、虚拟货币投资等概念，要求参与者缴纳 1000 泰达币作为门槛费成为会员，并按层级发展下线给予不同比例返利。
这些资金盘常以 「稳定币是未来货币」「打造 Web3 综合金融生态」 等话术包装，将骗术伪装成 「时代新风口」。通过虚构 「去中心化金融协议」「跨境投资」 等概念制造信息壁垒，以低风险、高回报诱惑投资者，而诈骗团伙借助稳定币的特性，可完全绕过传统金融监管，实现资金快速跨境转移，让一波又一波投资者沦为被收割的 「韭菜」。
诈骗手法升级，跨境洗钱隐蔽性增强
根据记者调查，当前很多资金盘都是典型的 「庞氏骗局+跨境洗钱」 叠加的金融诈骗，而且借着稳定币这个新型金融工具，极大地提升了骗局的隐蔽性与诈骗资金跨境转移效率。
北京大成律师事务所律师肖飒指出，相比传统的银行转账方式，稳定币交易流程相对简单且更容易逃避金融监管。例如，在 「鑫慷嘉」 案中，大量资金通过众多虚拟钱包地址流转，要确定这些钱包的实际控制人，进而追踪资金流向，难度极大。
「从技术方面来看，USDT 在区块链上的交易记录虽然可以追溯，但如果使用混币器等工具可能会切断资金流向。」 康德智库专家、北京京师 （成都） 律师事务所律师刘诚冬透露，鑫慷嘉 「崩盘」 之前通过混币器将 USDT 拆分转移至多个匿名账户，导致追踪资金最终去向陷入困境。
令人唏嘘的是，这类披着稳定币、去中心化等概念的资金盘骗局背后，还有不少投资者甘冒风险自愿参与 「博傻游戏」。在一些社交平台上，关于 「鑫慷嘉」 相关评论中有投资者仍在寻觅新项目 「回血」，例如 「奥拉丁」「VAX」「AKAX」 等类似骗局层出不穷。这些违法项目在社交平台常以 「橡木」 等暗语宣传，隐蔽性极强。
事实上，早在今年 4 月，迪拜黄金和商品交易所 （DGCX） 就曾声明：「在中国并未设立任何合作伙伴关系或关联机构。」 声明同时提醒公众，参与未经授权的活动可能会导致经济损失，DGCX 不对这类损失承担责任。
社交平台上，一些投资者分享被骗经历的帖子评论里，常常出现名为 「专业链上追踪」 的信息，这些账号宣称可通过区块链溯源资金，从而追回损失。但业内人士提醒，此类服务可能隐藏着 「二次诈骗」 的风险。因为虚拟货币的交易存在匿名性和跨平台流转等特性，资金追回难度极大，不法分子利用受骗者被骗后的急切心理收取高额服务费，最终不仅无法挽回损失，还可能导致财产二次受损。
监管明确非法属性，盲目投资或将血本无归
作为一种虚拟货币，稳定币掀起了 「全球狂欢」，挑战也如影随形。专家指出，稳定币相关的违法犯罪活动已形成跨区域、高技术、产业化等特征。
虽然香港开始探索稳定币发行，但内地尚未纳入监管。因此，所有打着 「稳定币」 旗号的金融活动在内地均为非法。实际上，7 月以来，北京、浙江、深圳等多地监管部门已密集发布 「预警」，警惕稳定币沦为非法集资、洗钱、诈骗工具。
然而，官方的密集预警在部分狂热的投资者眼中却被解读为 「项目太火引发同行嫉妒」，甚至认为是 「政府为项目正式落地做压力测试」，对潜在风险视而不见。
知恒 （上海） 律师事务所刑事律师刘正要指出，当下国内那些披着区块链、USDT、矿机、任务平台外衣的虚拟币理财项目，本质是 「新瓶装旧酒」 的庞氏骗局，看似打着 「金融创新」 旗号，实则是非法集资、传销与诈骗的集合体。
肖飒指出，骗子们常常利用 「区块链」「去中心化」「稳定币」 等看似高深的专业术语，来包装他们的骗局，让普通公众望而生畏，不敢质疑。但实际上，这些术语可能只是用来掩盖其非法目的的幌子。公众要保持理性，不要被这些花里胡哨的术语迷惑。
「虚拟货币不具备法偿性，相关交易不受法律保护。」 刘正要表示，无论是购买 USDT、比特币还是以太币，这类投资行为在中国内地均不被认可，一旦出现亏损或平台跑路，法院大概率不会支持民事追偿请求；在刑事案件中，一旦涉及非法经营，传销，开设赌场等犯罪，即便涉案资产为 USDT 等虚拟币，公安机关也会依法冻结、扣押，并在法院定罪后按非法所得处置变现后予以罚没。
编辑：王春霞
声明：新华财经 （中国金融信息网） 为新华社承建的国家金融信息平台。任何情况下，本平台所发布的信息均不构成投资建议。如有问题，请联系客服：400-6123115